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11月30日，銀保監會修訂發布新版《銀行保險機構公司治理監管評估辦法》(以下簡稱《辦法》)。《辦法》進一步擴展了評估對象，有效優化了評估機制，強化了評估結果應用等。

本次修訂是完善評估機制、提升評估質效的需要，是落實健全公司治理三年行動方案的要求，是落實一批新出臺監管制度的需要。銀保監會有關部門負責人介紹，《銀行保險機構公司治理監管評估辦法(試行)》于2019年發布，至今試行兩年。總結兩年評估工作經驗，公司治理監管評估應當更聚焦于行業公司治理重大問題，評估工作與其他監管工作銜接也需理順，相關規定需要修改。

同時，近年來，銀保監會陸續出臺《銀行保險機構公司治理準則》《銀行保險機構董事監事履職評價辦法(試行)》《銀行保險機構大股東行為監管辦法(試行)》《銀行保險機構關聯交易管理辦法》等公司治理重要監管制度，部分評估指標已不符合新的監管要求，需要及時進行更新調整。

此次《辦法》修訂根據《健全銀行業保險業公司治理三年行動方案(2020-2022年)》，在總結前兩年評估工作經驗的基礎上，進一步修訂評估制度，完善評估指標體系。

該負責人介紹，修訂后的《辦法》有四點變化。第一，進一步擴展了評估對象。原評估辦法中評估對象僅為商業銀行和商業保險公司，此次修訂將農村合作銀行、金融資產管理公司、金融租賃公司、企業集團財務公司、汽車金融公司、消費金融公司及貨幣經紀公司等納入監管評估范圍。

第二，《辦法》有效優化了評估機制。銀保監會根據評估結果，差異化配置評估資源，原則上銀行保險機構每年至少開展一次評估，但對評估結果為B級(良好)及以上的機構，可適當降低評估頻率。監管評估采取非現場評估和現場評估相結合的方式。現場評估應每3年對所監管機構實現全覆蓋。

第三，《辦法》所附評估指標更加科學。結合近兩年新出臺的公司治理監管制度，評估工作聚焦大股東違規干預、內部人控制等問題，進一步豐富黨的領導、股東股權、關聯交易、董事監事高管人員的提名和履職等方面關鍵指標，并優化指標權重、精簡指標數量，完善公司治理風險預警體系。

第四，《辦法》強化了評估結果應用。在明確根據評估結果采取分類監管措施的基礎上，進一步壓實監管責任和機構主體責任，要求監管機構將公司治理監管評估等級為D級及以下的銀行保險機構列為重點監管對象，對其存在的重大公司治理風險隱患進行早期干預，及時糾正，堅決防止機構“帶病運行”，防止風險發酵放大。

就《辦法》修訂后的評估時間安排，該負責人表示，銀行保險機構應當于每年2月底前將公司治理自評估報告及相關證明材料報送監管機構，監管機構應當于每年5月底前完成監管評估，6月底前完成監管復核，7月底前完成評估結果“一對一”反饋。【記者 仇兆燕】

關鍵詞： 新版銀行保險機構公司治理監管評估辦法發布 強化評估結果應用 完善評估機制 評估指標更加科學